Uso de estruturas como LLCs e atenção à bitributação podem transformar os resultados de investidores brasileiros no exterior
Com a alta do dólar e o aumento do número de brasileiros investindo fora do país, cresce também a necessidade de estratégias fiscais mais eficientes. A falta de planejamento tributário pode corroer parte significativa dos ganhos com ativos no exterior, especialmente quando o investidor se depara com a bitributação, a cobrança de impostos tanto nos Estados Unidos quanto no Brasil. Em um cenário global mais competitivo e dinâmico, investir sem considerar a estrutura fiscal ideal pode comprometer os resultados de médio e longo prazo.
Segundo André Peniche, especialista tributário internacional e de investimentos da M&P Capital, uma das formas mais eficientes de evitar esse problema é utilizar estruturas como as empresas de responsabilidade limitada (LLCs) comumente utilizadas por estrangeiros para investimentos nos Estados Unidos. Este modelo protege o patrimônio pessoal do investidor e oferece flexibilidade na escolha do regime de tributação. “A LLC bem estruturada permite que o investidor pague menos impostos legalmente, com segurança jurídica e planejamento sucessório mais eficaz”, afirma.
Sem a estrutura adequada, o investidor pode ter que arcar com impostos sobre os mesmos rendimentos em dois países, comprometendo a rentabilidade líquida. Nesse ponto, segundo o especialista, a escolha entre investir como pessoa física ou via pessoa jurídica (por meio de uma LLC) faz a diferença. Peniche explica que, ao atuar por meio de uma empresa, é possível escolher formas de distribuição de lucros que se encaixem melhor às legislações de ambos os países.
Além da eficiência tributária, o planejamento correto oferece vantagens em termos de proteção patrimonial, sucessão e até acesso de financiamentos nos Estados Unidos. Para muitos brasileiros, esse tipo de estrutura representa também uma porta de entrada para diversificação internacional mais segura, especialmente em ativos dolarizados e no mercado imobiliário norte-americano.
“A maioria dos brasileiros que investe nos EUA não sabe que poderia estar pagando muito menos imposto apenas por mudar a forma jurídica da aplicação. O desconhecimento é o maior vilão da rentabilidade. Estruturas como LLCs permitem personalização tributária e evitam surpresas na hora de declarar bens no Brasil”, conclui Peniche.
Entender os riscos da bitributação e adotar estruturas jurídicas adequadas pode ser o diferencial entre preservar patrimônio e ver parte dos ganhos comprometidos por impostos evitáveis. Por isso, o planejamento tributário deixou de ser uma etapa acessória e passou a ser parte essencial da estratégia de quem busca crescer de forma sustentável fora do Brasil.
Sobre André Peniche
André Peniche, com mais de 20 anos de experiência no mercado, é sócio-fundador da Murta Peniche Sociedade de Advogados, liderando as áreas de planejamento tributário e investimentos. Com passagens por grandes instituições financeiras e empresas, André se destaca pela sua expertise em otimização fiscal e pela atuação no mercado global, com foco em investimentos internacionais e expansão de negócios. Além disso, é Introducing Broker e Money Manager para o Swissquote Bank, oferecendo soluções inovadoras no setor financeiro.
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