*Por Ricardo Dantas, da Foxbit
A tokenização de ativos do mundo real, conhecida pela sigla RWA (Real World Assets), representa uma das transformações mais significativas no mercado financeiro global. Esse movimento, que conecta ativos tradicionais à tecnologia blockchain, está redefinindo a forma como investidores e instituições interagem com mercados historicamente restritos e pouco líquidos. Real World Assets são representações digitais de ativos tangíveis ou financeiros do mundo físico registrados em blockchain. Por meio do processo de tokenização, bens como imóveis, obras de arte, commodities, títulos de dívida, ações e até direitos autorais são convertidos em tokens digitais que podem ser negociados de forma transparente e eficiente.
A versão digital do ativo mantém a colateralização de preço, ou seja, quando o preço do ativo no mercado muda, os tokens acompanham essa variação. Essa característica diferencia os RWAs das criptomoedas tradicionais, cujo valor flutua independentemente de ativos reais. De acordo com o site The Defiant o mercado de RWA tem experimentado um crescimento impressionante, crescendo cerca de 85% ano a ano, atingindo US$ 15,2 bilhões em 2024, abrangendo diversas classes de ativos como crédito privado, commodities, imóveis e títulos do tesouro.
Principais impactos para o mercado financeiro
Um dos impactos mais significativos dos tokens RWA é a democratização do acesso a investimentos tradicionalmente restritos. A tokenização permite dividir ativos valiosos em frações menores e acessíveis, possibilitando que um maior número de pessoas invista em bens imóveis de luxo, obras de arte renomadas ou ativos previamente inacessíveis para o investidor médio.
Outro ponto importante é que os ativos que antes apresentavam baixa liquidez e negociação restrita, como imóveis, podem agora ser fracionados e comercializados em mercados digitais globais. Essa característica resolve um dos principais problemas de ativos ilíquidos: a dificuldade de conversão rápida em capital. A tecnologia blockchain permite que tokens RWA sejam negociados 24 horas por dia, 7 dias por semana, em plataformas globais, criando mercados secundários mais dinâmicos e eficientes.
Além disso, ao empregar a tecnologia blockchain, os RWAs dispensam a necessidade de intermediários tradicionais, como corretoras e bolsas de valores, tornando o processo mais eficiente e econômico. Essa desintermediação resulta em, menores taxas de transação, processamento mais rápido de operações, redução de custos operacionais e a eliminação de múltiplos intermediários no processo de custódia e liquidação.
Apesar do potencial transformador, os tokens RWA enfrentam desafios significativos, como por exemplo, questões regulatórias, riscos de segurança, verificação de lastro e volatilidade e liquidez inicial. Mas apesar dos desafios, grandes instituições financeiras estão abraçando a tokenização de RWA, a BlackRock, o maior gestor de ativos do mundo, está na vanguarda deste movimento ao colaborar com a Securitize para tokenizar ativos.
No Brasil, o mercado está se posicionando para participar ativamente da revolução dos RWA se apresentando como uma ponte entre o mercado financeiro tradicional e o ecossistema digital, permitindo que instituições financeiras usem aplicações descentralizadas para modernizar processos em suas operações.
O uso dos tokens RWA representam mais do que uma inovação tecnológica, eles simbolizam uma mudança fundamental na estrutura dos mercados financeiros globais. À medida que a tecnologia blockchain e os protocolos de tokenização amadurecem, e desafios regulatórios e de custódia são resolvidos, é provável que ocorra uma adoção mais generalizada dos RWA em diversos setores.
A convergência entre finanças tradicionais e descentralizadas, impulsionada pelos RWA, promete criar um ecossistema financeiro mais inclusivo, eficiente e transparente. Para investidores e instituições que buscam se posicionar no futuro das finanças, compreender e participar desse movimento é essencial.
Para finalizar, os tokens RWA estão transformando radicalmente o mercado financeiro ao conectar ativos do mundo real à tecnologia blockchain. Os impactos incluem democratização do acesso a investimentos, aumento significativo da liquidez, redução de custos operacionais, maior transparência e segurança nas transações.
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