A Chainalysis divulgou nesta quinta-feira (26) um novo levantamento sobre lavagem de dinheiro no ano de 2022.
A lavagem de dinheiro é crucial para todos os crimes com motivação financeira porque é o que permite que os criminosos acessem os fundos gerados por suas atividades. Caso contrário, por que cometer os crimes em primeiro lugar? O mesmo é verdade em criptomoeda.
O objetivo da lavagem de dinheiro em criptomoeda é mover fundos para endereços onde sua fonte criminosa original não pode ser detectada e, eventualmente, para um serviço que permite que a criptomoeda seja trocada por dinheiro, geralmente isso significa trocas. Se isso não fosse possível, haveria muito pouco incentivo para cometer crimes envolvendo criptomoedas.
A lavagem de dinheiro em criptomoeda normalmente envolve dois tipos de entidades e serviços on-chain:
- Serviços intermediários e carteiras: podem incluir carteiras pessoais (também conhecidas como carteiras não hospedadas), misturadores, mercados darknet e outros serviços legítimos e ilícitos. Os criptocriminosos normalmente usam esses serviços para reter fundos temporariamente, ofuscar seus movimentos de fundos ou trocar entre ativos. Os protocolos DeFi também são usados ??por atores ilícitos para converter fundos, mas, como discutiremos, não são um meio eficiente de ofuscar o fluxo de fundos.
- Fiat off-ramps: Refere-se a serviços que permitem a troca de criptomoedas por fiat. Esta é a parte mais importante do processo de lavagem de dinheiro, pois os fundos não podem mais ser rastreados por meio da análise de blockchain depois que atingem um serviço – apenas o próprio serviço teria visibilidade de para onde eles vão a seguir. Além disso, se os fundos forem convertidos em dinheiro, eles só poderão ser acompanhados por meio de métodos tradicionais de investigação financeira. A maioria das rampas de saída fiduciárias são bolsas centralizadas, mas as bolsas P2P e outros serviços também podem servir a essa função.
Com isso em mente, confira algumas das tendências de lavagem de dinheiro que vimos em 2022.
Endereços ilícitos enviaram quase US$ 23,8 bilhões em criptomoedas em 2022, um aumento de 68,0% em relação a 2021.
Mais fundos ilícitos foram enviados para protocolos DeFi do que nunca, uma continuação de uma tendência que começou em 2020.
Os hackers que possuem criptomoeda roubada são a única categoria criminosa que envia a maioria dos fundos para protocolos DeFi, com impressionantes 57,0%.
2022 foi um ano enorme para hackers, por isso esses cibercriminosos foram quase sozinhos capazes de impulsionar o aumento geral no uso de protocolos DeFi para lavagem de dinheiro.
Serviços clandestinos de lavagem de dinheiro são uma preocupação crescente
Outra tendência de lavagem de dinheiro que observamos é o crescimento de serviços clandestinos que não são tão acessíveis ao público ou conhecidos como os mixers padrão, pois normalmente são acessíveis apenas por meio de aplicativos de mensagens privadas ou do navegador Tor e geralmente anunciados apenas na darknet. fóruns.
Atualmente, pode-se presenciar o surgimento de serviços com marcas e infraestrutura personalizada, que variam em termos de complexidade. Alguns funcionam simplesmente como redes de carteiras privadas, enquanto outros são mais parecidos com um trocador ou mixer instantâneo.
Geralmente, o que os liga é que eles normalmente movem criptomoedas para trocas em nome de cibercriminosos, trocam-nas por moeda fiduciária ou criptografia limpa e, em seguida, enviam de volta para os cibercriminosos. Como os serviços OTC aninhados, muitos desses serviços clandestinos também usam essas trocas para obter liquidez.
Pode-se estimar sua atividade analisando a atividade de todas as carteiras e redes de carteiras que atendem aos seguintes critérios:
- Receba grandes quantidades de criptomoedas de serviços ilícitos
- Envie grandes quantidades de criptomoedas para exchanges e outras saídas fiduciárias
O gráfico abaixo mostra o valor anual da criptomoeda recebido pelas carteiras que se enquadram nesses critérios.
Saldos criminais caíram em 2022
criminosos costumam deixar fundos em uma carteira pessoal ou em uma carteira associada a um serviço criminoso por longos períodos de tempo. Em alguns casos, isso pode ocorrer porque seus crimes geraram atenção suficiente para que eles não sintam que é possível movimentar os fundos sem que os investigadores ou observadores do setor denunciem – vemos isso frequentemente com fundos roubados em hacks. Em outros casos, isso pode refletir a intenção de manter a criptomoeda na expectativa de que seu preço suba ou de continuar usando-a para outros empreendimentos criminosos. Graças à transparência do blockchain, é possível rastrear esses saldos criminais de forma granular para saber quanto as entidades ilícitas confirmadas estão mantendo em um determinado momento.
Confira como os saldos criminais mudaram em 2022.
Duas coisas se destacam: a primeira é que os saldos criminais despencaram em valor em 2022, de US$ 12 bilhões no final de 2021 para apenas US$ 2,9 bilhões.
Em segundo lugar, é possível observar que os fundos roubados dominam os saldos criminais na cadeia. Provavelmente, isso se deve ao fato de que a quantidade de criptomoeda roubada em hacks disparou nos últimos dois anos.
Os dados sobre saldos criminais sugerem que há ainda mais oportunidades para apreensões bem-sucedidas e, de maneira mais geral, ilustram uma diferença crucial entre investigações financeiras em criptomoedas versus fiduciárias: em criptomoedas, as posses criminosas não podem ser escondidas em redes opacas de bancos e empresas de fachada quase tudo está aberto.