O crescimento das criptomoedas e da blockchain no mundo vem acontecendo de forma contínua, e cada vez mais pessoas investem em moedas digitais como o Bitcoin e Ethereum. Junto com todas as oportunidades que este mercado oferece, tanto como alternativa de investimento, quanto moeda para uso corrente em atividades do cotidiano, a segurança também é um elemento essencial para todos os usuários.
A Binance, vem investindo maciçamente em ferramentas e capital humano para aumentar a segurança do ecossistema. Ao mesmo tempo, para ajudar a sociedade, criou uma série de artigos em seu blog alertando sobre os tipos de golpes mais comuns no mercado, incluindo falsos investimentos em criptomoedas, e ajudando as pessoas sobre como os usuários podem se proteger deles. O artigo destaca os diferentes tipos de golpes, incluindo phishing, emissões fraudulentas, esquemas de pirâmides, entre outros.
Um golpe de investimento falso geralmente se desenvolve em quatro etapas:
1. Identificando a vítima
Os golpistas costumam escolher suas vítimas em redes sociais populares como Facebook, Instagram ou Twitter, frequentemente se passando por gerentes de investimentos ou indivíduos ricos. Os golpes podem começar de forma indireta, através de anúncios nas redes sociais que usam marcas ou personalidades conhecidas, como Elon Musk, para promover serviços falsos. Esses anúncios redirecionam as vítimas para sites que parecem profissionais e confiáveis, mas são projetados para enganar as pessoas e roubar seu dinheiro.
2. Ganhando a confiança
O golpista começa a ganhar a confiança do seu alvo recém-conquistado, compartilhando histórias de sucesso de investimentos, enaltecendo os “depoimentos” dos usuários e falsos relatórios de ganhos. Alguns golpistas chegam a abordar tópicos como saúde, bem-estar emocional e até mesmo os familiares da vítima.
3. Indução
Os golpistas estabelecem uma falsa amizade e ganham a confiança das vítimas para, em seguida, desviarem a conversa para investimentos. Eles promovem softwares de investimentos falsos, manipulando preços, retornos e listagens de moedas. Até mesmo podem falsificar gráficos para indicar um movimento de alta e atrair as vítimas a depositarem dinheiro. A equipe de segurança e compliance da Binance já identificou casos desse tipo de golpe.
4. Fechando o negócio
A etapa final é “fechar o negócio”. Muitas vezes, assim que a vítima comemora os seus novos ganhos, de repente, torna-se impossível sacar o dinheiro ou a conta é “encerrada”. O “gerente de investimentos” falso começa a se distanciar e acaba parando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo passa a ser a vítima do golpe. E neste momento, não é incomum que o golpista peça mais fundos para facilitar um saque.
Como se proteger contra golpes de investimentos falsos
Faça a sua própria pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um whitepaper (relatório). O whitepaper deve explicar a mecânica e o tokenomics (modelo econômico) do projeto. Se alguém estiver induzindo a pessoa a investir em um projeto com um whitepaper que não faz sentido – ou pior, que não existe – tenha cuidado.
Realize uma verificação dos antecedentes da empresa, de seus proprietários, diretores e membros da equipe. No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.
Pergunte a si mesmo: o projeto tem uma equipe real? Qual problema o projeto está tentando resolver? Existe uma comunidade legítima de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Não tire conclusões precipitadas sobre a autenticidade
Sites, anúncios ou publicações em rede social com aparência profissional não indicam uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem e costumam explorar nomes de marcas confiáveis, como a Binance, ou de indivíduos famosos para fazer com que os seus golpes pareçam oportunidades legítimas.
Cuidado com os retornos altos
Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever com exatidão o mercado de forma sistemática. Qualquer coisa que prometa retornos garantidos é um sinal de alerta. Preste muita atenção, especialmente, em declarações como “ganhe 3% ao dia”. Não se deixe enganar por um número baixo que pode parecer legítimo: 3% ao dia é o mesmo que 1095% ao ano – um retorno sobre o investimento claramente improvável.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
O chamado especialista em investimentos ou solteiro(a) atraente, provavelmente é um golpista. O usuário não é especial, os golpistas profissionais conversam e “flertam” com centenas ou até milhares de alvos diariamente. Desde que pelo menos uma pessoa invista, o golpista não está perdendo tempo. Não tome uma decisão de investimento apressadamente.
Proteja as suas informações pessoais
Sempre verificar a identidade de qualquer pessoa que fale sobre investimentos em sites oficiais ou redes sociais e nunca divulgue os seus detalhes pessoais ou de conta a ninguém. Caso o usuário receba uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais, como códigos de autenticação de dois fatores ou senhas, é necessário bloquear o contato e fazer uma denúncia às autoridades competentes.
A Binance costuma alertar seus usuários a ficarem atentos a possíveis golpes e esquemas fraudulentos no mercado de criptomoedas, e reforça a importância de verificar a autenticidade de sites e aplicativos, checar perfis de redes sociais, não compartilhar senhas e chaves privadas e evitar conversas com pessoas desconhecidas.