Escrevi meses atrás que o acordo da Binance com o DOJ sobre as supostas acusações criminais seria uma coisa boa para as criptomoedas. Isso aconteceu e há algumas conclusões valiosas do acordo de ontem da Binance
Primeiro, os EUA têm jurisdição global sobre transações em dólares americanos. Muitas pessoas acreditam que as criptomoedas precisam operar fora dos EUA para escapar das autoridades norte-americanas (que elas consideram anticripto). Foi demonstrado o que a TradFi já sabe há muito tempo: os EUA afirmam ter jurisdição em todos os lugares quando ocorrem violações criminais envolvendo dólares americanos.
Em segundo lugar, os EUA jogam duro. Considere que o DOJ/Treasury obrigou CZ (CEO da Binance) a deixar os Emirados Árabes Unidos (que os comentaristas de criptomoedas sempre observam que não tem um tratado formal de extradição com os EUA), voar para Seattle, entrar em um tribunal federal e se declarar culpado de três acusações criminais. CZ também teve que deixar o cargo de CEO da Binance e enfrenta uma grande probabilidade de ser condenado a uma pena mínima de 18 meses de prisão. Lá se foi o fato de ter se escondido nos Emirados Árabes Unidos.
Além disso, o Acordo de Consentimento exige que a Binance saia dos EUA. No entanto, a Binance terá que operar não apenas com um, mas com dois monitores independentes dos EUA (um monitor do DOJ e um monitor do FinCen), que garantirão que a Binance crie sistemas para cumprir totalmente os requisitos KYC/AML dos EUA.
Em terceiro lugar, a Binance será muito menor, estará em conformidade, mas sobreviverá. A Binance agora passará anos criando sistemas de conformidade, cooperará totalmente com o governo dos EUA em investigações em andamento e até mesmo voltará 5 anos atrás e analisará as transações para ver quais deveriam ter sido informadas aos EUA (SARS). Isso significa que a Binance vai encolher. Dada a bem documentada falta de processos robustos de KYC/AML, um número significativo de clientes da Binance será desligado ou sairá em vez de ser submetido a uma revisão completa de KYC
Por que CZ concordou com isso? Ele sabia que a alternativa era a provável destruição da Binance por uma ação agressiva dos EUA. E um colapso da Binance teria sido catastrófico para as criptomoedas.
A principal lição é que a movimentação de valor – em TradFi ou criptomoedas – é um serviço financeiro. E os serviços financeiros são altamente regulamentados. Não se trata de mídia social, onde se aplicava o famoso refrão de Zuck “mova-se rápido e quebre coisas”. Se o Facebook fosse uma FinTech, provavelmente teria sido fechado por um órgão regulador anos atrás.
Os puristas da criptografia farão objeções, dada a motivação ideológica de muitos para criar uma forma de dinheiro separada e “resistente à censura”. No entanto, o DOJ não se importa com a pureza ideológica se ela apoiar atividades criminosas. E o histórico do setor de criptomoedas de desrespeitar regulamentações básicas, de fraudes, falhas, explorações e perdas maciças ressalta um sistema que, a despeito da pureza ideológica, não é saudável e não perdurará.
Quer as criptomoedas queiram ou não, as ações de ontem dos EUA garantem que elas serão arrastadas aos pontapés e gritos para a corrente principal de conformidade. Acho que isso é bom para o crescimento do setor.
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