Como Investir em Ouro via Criptomoeda? Conheça os tokens indexados ao ouro

O ouro é uma proteção histórica contra a turbulência econômica e a inflação. Veja como você pode obter exposição por meio de criptomoedas, sem se preocupar com armazenamento.

O ouro é um metal precioso utilizado em muitas indústrias, mas é também um produto de investimento bem conhecido e uma proteção histórica contra a turbulência económica e a inflação. Amplamente considerados como um activo sem risco, os preços do ouro tendem a ter um melhor desempenho num ambiente financeiro desafiante – durante uma crise, guerras, abalos e outros enfeites.

O que é uma criptomoeda indexada ao ouro?

As criptomoedas indexadas ao ouro, por outro lado, são uma classe de ativos derivativos que permite aos usuários comprar, negociar e receber exposição ao ouro sem ter que se preocupar com armazenamento físico e custódia. Eliminam os inconvenientes relacionados com o transporte, a transferibilidade, bem como a falta de liquidez associada.

No mundo tradicional, correspondem a ETFs e CFDs de ouro, que acompanham o preço do ouro sem a necessidade de possuí-lo fisicamente.

Existem inúmeras criptomoedas que estão atreladas ao ouro de uma forma ou de outra e são lastreadas em proporções diferentes, dependendo do projeto em si.

Neste artigo, daremos uma olhada em algumas das criptomoedas indexadas ao ouro mais populares.

Prós e contras de investir em criptomoeda lastreada em ouro

Tal como acontece com qualquer outro campo, investir em tokens lastreados em ouro traz algumas vantagens e desvantagens. Vamos dar uma olhada em ambos.

Vantagens dos tokens indexados ao ouro

Em primeiro lugar, a maioria dos tokens lastreados em ouro existem como tokens construídos no padrão de token ERC-20 e, como tal, são facilmente transferíveis e negociáveis ??em múltiplas bolsas centralizadas e descentralizadas.

Eles eliminam a falta de liquidez do ouro físico, permitindo que os usuários o negociem a qualquer momento, desde que tenham acesso a uma bolsa. Outro benefício é que podem ser divididos e fracionados, permitindo que os investidores possuam porções menores e não necessariamente exijam que invistam uma grande quantia de dinheiro.

Os tokens indexados ao ouro também trazem alguns outros benefícios, amplamente associados às criptomoedas – eles são facilmente armazenados e transferíveis – ao contrário do ouro físico.

As criptomoedas indexadas ao ouro podem ser potencialmente compradas através de bolsas descentralizadas. Assim, os seus detentores podem comprá-los sem quaisquer medidas de KYC (em comparação com CFDs e ETFs).

Desvantagens dos tokens indexados ao ouro

O facto de serem um produto derivado também acarreta alguns riscos. Uma delas é que os investidores não têm necessariamente propriedade direta sobre o ouro ao qual seus tokens estão atrelados, embora isso possa diferir em certos projetos que permitem o resgate físico.

Além disso, dependem de prestadores de serviços centralizados que gerem o armazenamento do ouro físico que respalda os tokens, e isto está completamente fora das mãos dos investidores.

Como a maioria deles são tokens baseados em Ethereum ERC-20, cada compra ou transferência do token pode acarretar altas taxas de gás.

Em comparação com os contratos tradicionais de ouro por diferença (CFDs), as criptomoedas indexadas ao ouro são muito menos líquidas, pois o mercado para elas é muito menor em comparação com o mercado legado.

Outra diferença dos CFDs é o facto de os contratos inteligentes serem vulneráveis ??a explorações. As chances são muito pequenas neste caso, no entanto, qualquer contrato inteligente apresenta uma chance diferente de zero de fracasso.

Principais criptomoedas indexadas ao ouro

Embora possa haver algumas criptomoedas que afirmam estar atreladas ao ouro, com base em nossa pesquisa, vale a pena investigar apenas duas. Estes são Paxos Gold (PAXG) e Tether Gold (XAUT). Ambos os tokens são emitidos por empresas conhecidas com um histórico comprovado na área e possuem um volume de negociação suficiente. O restante das criptomoedas indexadas ao ouro não conseguem fornecer liquidez substancial e seus respectivos sites não são atualizados há anos, o que é um sinal de alerta.

Paxos Gold (PAXG)

É a maior criptomoeda indexada ao ouro em termos de capitalização de mercado total, que girava em torno de US$ 550 milhões. Ele também possui o maior volume diário negociado.

De acordo com o documento oficial do projeto, cada token PAXG “representa uma fina onça troy de ouro físico de uma barra de ouro serializada específica”. Curiosamente, se alguém possuir PAXG suficiente para representar uma barra de ouro inteira, poderá resgatar os tokens pela barra de ouro física.

A vantagem disto é que a propriedade pode ser dividida em unidades de até 18 casas decimais, permitindo que as pessoas tenham exposição a quantidades minúsculas de ouro. O token existe através do padrão de token ERC-20 da Ethereum, tornando-o facilmente portátil em toda a rede.

É importante destacar também que a Paxos Trust Company – emissora do PAXG 0 é uma instituição financeira regulamentada, além de custodiante qualificada. É uma empresa licenciada pelo estado, regulamentada pelo NYDFS (Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York) e é obrigada a manter os mais altos padrões quando se trata de proteger os ativos dos clientes. Além disso, o NYDFS também regulamenta o próprio PAXG.

Tether Ouro (XAUt)

A empresa por trás do stablecoin mais utilizado (USDT), lançou um novo ativo digital marcado como XAUt. Em essência, o token, que é baseado no ERC-20 e no padrão TRC-20 da Tron – também representa uma onça troy fina de ouro em uma barra London Good Delivery.

Os detentores de XAUt podem obter direitos de propriedade indivisos sobre o ouro nas barras de ouro especificadas. Sua alocação é identificável por meio de um número de série, peso e pureza exclusivos.

De acordo com a documentação , os titulares de XAUt também podem verificar os detalhes das barras de ouro associadas aos seus endereços a qualquer momento através do site.

Para fazer um pedido de resgate na forma de ouro físico, os usuários precisam ter concluído o processo de verificação da TG Commodities Limited. Esta é a empresa que emite os tokens. Caso contrário, o token pode ser negociado em algumas bolsas de criptomoedas populares, como FTX e Bitfinex.

Conclusão

Resumindo, existem muitas criptomoedas indexadas ao ouro, mas apenas as duas acima atendem aos critérios de liquidez e reputação.

Investir em ouro é há muito considerado um esforço bastante seguro e também é uma cobertura (proteção) bem conhecida contra a inflação e ambientes econômicos tumultuados.

É claro que, como acontece com qualquer outro investimento, este também acarreta o risco de perda de capital. Com isto em mente, nenhuma das opções acima deve ser considerada um conselho financeiro. O conteúdo é apenas para fins educacionais e de entretenimento. Sempre faça sua própria pesquisa e certifique-se de nunca investir mais do que você pode perder.