Com o dólar em alta e o cenário global favorável, brasileiros buscam alternativas no exterior para proteger e rentabilizar seu patrimônio
Com o aumento da instabilidade econômica no Brasil e a crescente globalização dos mercados, cresce o interesse de investidores brasileiros por oportunidades no exterior. Neste sentido, a diversificação de portfólio em economias mais estáveis tem se mostrado uma estratégia eficaz para mitigar riscos e acessar ativos com maior potencial de retorno, especialmente em setores como tecnologia, energia renovável e imóveis em dólar.
Segundo dados do Banco Central, o volume de ativos brasileiros no exterior ultrapassou os US$200 bilhões em 2024, e entre os destinos de destaque estão os Estados Unidos. Como explica o especialista em direito tributário e agente de investimentos da M&P Capital Investments, André Peniche, o mercado americano desponta como um dos principais destinos de aplicação de capitais por dispor de garantias como os Certificados de Depósito (CDs), que oferecem rentabilidades que variam entre 4% e 8,5% ao ano, superando as opções semelhantes disponíveis no mercado nacional. Já no setor imobiliário, cidades como Miami e Orlando seguem atraindo brasileiros interessados em valorização patrimonial e geração de renda passiva em moeda forte.
“A diversificação internacional não é apenas uma proteção contra crises locais, mas uma forma estratégica de acessar mercados inovadores, como o setor de inteligência artificial, biotecnologia e energia limpa, que lideram o crescimento global. Empresas como Apple, Microsoft e Nvidia continuam a liderar a inovação mundial. Já no setor de imóveis, regiões como Kissimmee, na Flórida, oferecem oportunidades atraentes de renda com aluguel por temporada”, explica o especialista ao falar sobre o atual cenário promissor.
Peniche lembra que a possibilidade de financiamento local e a segurança jurídica do sistema americano são diferenciais relevantes para investidores brasileiros e destaca o papel de fundos de índice (ETFs) como ferramentas acessíveis e eficientes para brasileiros que desejam investir fora do país com maior segurança.
Todavia, o agente de investimentos alerta que o investidor deve estar atento a aspectos fiscais e regulatórios para evitar a dupla tributação. Como explica, a falta de planejamento tributário pode comprometer significativamente os lucros, por isso, antes de destinar qualquer aplicação é preciso compreender o funcionamento do Internal Revenue Service (IRS), agência do governo dos EUA responsável por arrecadar impostos federais e aplicar as leis tributárias, e garantir a regularização dos ativos junto à Receita Federal do Brasil.
Outro fator decisivo é a volatilidade cambial. O real, historicamente instável, impacta diretamente os custos e os retornos das aplicações internacionais. No entanto, para quem já possui ativos no exterior, a alta do dólar pode representar uma valorização do patrimônio. “Além disso, ao investir em diferentes moedas, como euro e dólar, por exemplo, o investidor ganha proteção adicional contra a desvalorização da moeda brasileira”, acrescenta o especialista.
Para 2025, as projeções são otimistas em setores como tecnologia, saúde, comércio eletrônico e infraestrutura digital. Mercados emergentes como Índia e Vietnã também chamam atenção pelo crescimento acelerado e ambiente favorável ao capital estrangeiro. “A chave para o sucesso está em identificar tendências globais e alinhar o perfil do investidor com as oportunidades certas. Com planejamento e conhecimento, é possível obter retornos expressivos e consistentes no longo prazo”, conclui Peniche.
Sobre André Peniche
André Peniche é advogado especializado em Direito Tributário e Investimentos, com mais de 20 anos de experiência. Sócio-fundador da Murta Peniche Sociedade de Advogados, lidera as áreas de planejamento tributário e investimentos. Com passagens por grandes instituições financeiras e empresas, André se destaca pela sua expertise em otimização fiscal e pela atuação no mercado global, com foco em investimentos internacionais e expansão de negócios. Além disso, é Introducing Broker e Money Manager para o Swissquote Bank, oferecendo soluções inovadoras no setor financeiro.
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