À medida que a tecnologia avança, a inteligência artificial (IA) emerge como uma força transformadora nas empresas, redefinindo operações com uma velocidade ímpar. Desde a automação de tarefas simples até a estimulação da inovação disruptiva, a IA está moldando indústrias e delineando o futuro do trabalho. Na recente conferência Febraban Tech, um dos maiores eventos de tecnologia para o setor financeiro na América Latina, líderes e especialistas se reuniram para explorar as últimas tendências e avanços na área, destacando seu impacto crescente nos negócios.
Os debates no evento abordaram não apenas os avanços da IA, mas também questões essenciais, como prevenção de fraudes, Open Finance, DREX, novas funcionalidades do PIX e a experiência do usuário no sistema financeiro. Esses tópicos ilustram a diversidade de aplicações da tecnologia e evidenciam seu papel central na modelagem do futuro dos serviços financeiros. Segundo a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2024, os bancos brasileiros planejam investir significativamente em tecnologia, com um aporte estimado em R$ 47,4 bilhões. Esse montante representa mais que o dobro dos investimentos realizados apenas oito anos atrás, mostrando um compromisso crescente com a modernização e a adaptação às demandas de um mundo cada vez mais digital.
Todo esse panorama atualizado das transformações apresentado no evento incentiva as empresas a se posicionarem melhor para prosperar neste novo paradigma digital. Confira as principais reflexões que mostram que a IA chegou para ficar:
Segurança financeira
A tecnologia está sendo cada vez mais utilizada para aprimorar métodos de engenharia social em ações criminosas. A IA desempenha um papel crucial na detecção e prevenção de fraudes, conseguindo analisar grandes volumes de dados em tempo real para identificar padrões e comportamentos suspeitos, aumentando a segurança das transações financeiras.
Colaboração entre as instituições
A união entre bancos é essencial para combater as fraudes. A IA facilita a colaboração ao permitir o compartilhamento seguro e eficiente de informações entre instituições financeiras, melhorando a detecção de atividades fraudulentas e aumentando a eficácia na recuperação de valores perdidos.
Cibersegurança
A integração entre profissionais de prevenção a fraudes e cibersegurança é fundamental para mitigar riscos. A IA pode integrar sistemas de segurança e análise de dados, oferecendo uma visão completa dos potenciais ataques, desde cibernéticos até tentativas de engenharia social que é a manipulação psicológica de pessoas para obter informações confidenciais ou acesso não autorizado, fortalecendo a defesa contra ameaças complexas.
Resolução n.º6
Iniciativas como a Resolução n.º6 reforçam o compartilhamento de dados entre instituições e mostram os efeitos positivos da cooperação público-privada na redução de riscos financeiros. A IA auxilia na análise de conformidade regulatória e na identificação de atividades suspeitas, auxiliando os bancos a cumprir as normativas de forma eficiente e transparente.
Regulamentação da IA para proteção de direitos
A regulamentação da IA protege os direitos fundamentais e promove uma implementação ética e responsável da tecnologia. A transparência e a aplicabilidade dos sistemas de IA são essenciais para construir confiança pública e garantir que os benefícios da tecnologia sejam maximizados sem comprometer a privacidade ou a segurança dos indivíduos.
Open Finance: relacionamento com o cliente
É indiscutível que o Open Finance transformou a maneira como os serviços financeiros são oferecidos, com foco crescente na personalização e na experiência do cliente. A IA possibilita previsões baseadas em dados e personalização de serviços financeiros, melhorando a interação e a satisfação do cliente ao mesmo tempo que fortalece a segurança das transações.
Combate às fraudes no PIX
O PIX trouxe inovações significativas, como o PIX Automático e o PIX Crédito, mas também desafios contínuos em segurança. A IA é essencial para monitorar e adaptar os sistemas de pagamento instantâneo, detectando e respondendo rapidamente a tentativas de fraude, garantindo assim a confiança e a eficiência do sistema.
Popularização do DREX e inclusão Financeira
A implementação do DREX visa impulsionar a economia da tokenização no Brasil, mas enfrenta desafios de aculturamento e adoção. A IA pode facilitar a educação pública sobre moedas digitais e melhorar a segurança das transações, promovendo uma inclusão financeira mais ampla e sustentável.
Conforme nos aproximamos de uma era em que a IA não só automatiza processos, mas também estimula a criatividade e a eficiência operacional, é crucial refletir sobre os desafios éticos, as oportunidades de crescimento e as novas fronteiras que essa tecnologia promete abrir. Portanto, é inegável que o futuro está em constante mudança, exigindo das empresas uma abordagem flexível e um compromisso contínuo com a aprendizagem e o crescimento. Para impulsionar a inovação e proporcionar experiências personalizadas aos clientes, é preciso gerenciar bem as plataformas tecnológicas, compreender como as tecnologias podem ser combinadas e utilizar dados de maneira inteligente.
*Por Rose Azambuja, Coordenadora de Relações Públicas na VCRP
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