A tokenização de ativos vem emergindo como uma tendência revolucionária no setor financeiro, alavancando a tecnologia blockchain para digitalizar ativos tradicionais. Essa mudança promete otimizar as operações das instituições financeiras, oferecendo maior eficiência, transparência e liquidez em diversas classes de ativos.
De acordo com a McKinsey & Company, a capitalização total do mercado de ativos tokenizados, excluindo criptomoedas e stablecoins, pode alcançar aproximadamente US$2 trilhões até 2030, com potencial de dobrar para US$4 trilhões em cenários otimistas. Esse crescimento significativo é esperado principalmente em fundos mútuos, títulos, notas negociadas em bolsa (ETNs), empréstimos e securitização.
A tokenização envolve a criação de representações digitais de ativos em redes blockchain, permitindo a programação e interação desses ativos. Essa inovação possibilita que as instituições financeiras simplifiquem suas operações, reduzam custos e explorem novas fontes de receita por meio de casos de uso inovadores.
Os pioneiros da tokenização já estão colhendo os benefícios, com as primeiras aplicações em larga escala movimentando trilhões de dólares mensalmente em ativos tokenizados. Diante disso, a corretora de bitcoin, Bitybank, destacou cinco criptoativos promissores para acompanhar neste segundo semestre de 2024, à medida que a tokenização continua a ganhar força.
Ondo Finance
Ondo Finance é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que oferece diversos serviços financeiros, conectando o mundo das finanças tradicionais à blockchain. Através do protocolo Flux Finance, a Ondo permite que os usuários obtenham empréstimos a taxa fixa utilizando criptoativos como garantia.
Além disso, a Ondo tokeniza ativos financeiros tradicionais, como títulos do Tesouro dos EUA e ETFs, permitindo a compra, venda e negociação desses ativos 24 horas por dia na blockchain. A plataforma também facilita a movimentação de ativos entre diferentes redes blockchain com seu token bridge e conversor, promovendo maior flexibilidade e acessibilidade no uso de criptoativos e ativos tokenizados.
O token ONDO é o token de governança do ecossistema Ondo. Os detentores de ONDO podem votar em mudanças e atualizações nos protocolos e produtos da Ondo, participando ativamente no desenvolvimento e crescimento da plataforma.
Chainlink
Chainlink é um protocolo que facilita a tokenização segura e transparente de ativos do mundo real (RWAs) utilizando sua rede de oráculos descentralizados. Esses oráculos fornecem contratos inteligentes com dados precisos e atualizados de fontes externas, garantindo que a representação on-chain dos RWAs reflita fielmente seu estado no mundo real. O Protocolo de Interoperabilidade Cross-Chain (CCIP) da Chainlink permite a transferência segura de RWAs tokenizados entre diversas blockchains, facilitando a negociação e o uso desses ativos em diferentes ecossistemas DeFi.
Recentemente, a DTCC (empresa responsável por liquidar a grande maioria das transações de valores mobiliários nos Estados Unidos) e a Chainlink se uniram para explorar a integração da tecnologia blockchain em mercados de capitais. Eles completaram um piloto para tokenizar fundos financeiros tradicionais e padronizar a disponibilização de dados de valor de ativos líquidos (NAV) em blockchains. Também colaboraram em um projeto da Swift para transferir ativos tokenizados entre blockchains públicas e privadas.
O token LINK, nativo da rede Chainlink, é fundamental para o funcionamento do protocolo. Ele é usado para pagar por serviços de oráculo, facilitar transações e incentivar a qualidade dos dados fornecidos. Ao manter um ecossistema saudável e autossustentável, o LINK apoia a tokenização confiável e transparente de RWAs, aumentando a confiança e a transparência necessárias para a adoção generalizada desses ativos no mercado financeiro.
Pendle
Pendle é um protocolo DeFi que permite tokenizar e negociar rendimentos futuros de outros protocolos DeFi, como Aave. Isso significa que os clientes podem pegar os tokens que ganham ao emprestar ou fazer staking em DeFi, depositá-los no Pendle, e receber dois novos tokens em troca: o Ownership Token (OT), que representa seus tokens originais depositados, e o Yield Token (YT), que representa os rendimentos futuros que eles ganharam com esses tokens. Esses YT tokens podem ser negociados na plataforma do Pendle, permitindo comprar e vender rendimentos futuros sem precisar manter os ativos subjacentes.
Além disso, Pendle também é integrado a ativos do mundo real (RWAs) em sua plataforma, como títulos do Tesouro dos EUA e outros instrumentos financeiros tradicionais. Já o token PENDLE é um utility token que desempenha um papel crucial na governança do protocolo, nos incentivos de liquidez e no compartilhamento de receitas.
TrueFi
TrueFi é uma infraestrutura modular para crédito on-chain que conecta credores, tomadores de empréstimos e gestores de portfólios através de contratos inteligentes, governados pelo token TRU. Lançado em novembro de 2020, o TrueFi já financiou empréstimos para mais de 30 tomadores e pagou mais de US$ 40 milhões em juros aos participantes do protocolo. Entre os tomadores de empréstimo estão instituições focadas em cripto e empresas do mundo real, como fintechs e firmas de trading.
TrueFi é o primeiro marketplace descentralizado de empréstimos e empréstimos sem garantia no DeFi. Ele permite que os usuários se envolvam em empréstimos peer-to-peer sem a necessidade de fornecer colateral, o que aumenta a eficiência de capital. Em contraste com a maioria dos protocolos de empréstimos DeFi que exigem sobre-colateralização, TrueFi permite acesso a empréstimos não colateralizados. Além de empréstimos nativos em cripto, TrueFi oferece produtos financeiros do mundo real, como financiamento de fintechs, investimentos em mercados emergentes e imóveis.
Polymesh
Polymesh é uma blockchain de layer-1 (primeira camada) projetada especificamente para security tokens, que são contratos digitais representando frações de ativos reais. Com uma infraestrutura especializada, a Polymesh facilita a tokenização de ativos tradicionalmente ilíquidos, como imóveis e créditos de carbono, permitindo novas formas de produtos financeiros e modelos de propriedade. A recente introdução da Polymesh Private reforça seu papel como uma solução segura e eficiente para a tokenização de ativos no mundo financeiro institucional.
O token POLYX é um utility token, usado para governança, segurança da blockchain e gestão de security tokens. Os holders verificados de POLYX podem influenciar a direção da Polymesh através da submissão e votação de propostas de melhoria, além de participarem do staking para garantir a segurança da rede. Este sistema de governança e segurança assegura que a Polymesh opere de maneira transparente e confiável.
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