Com a rápida digitalização do setor financeiro, as fraudes se tornaram mais sofisticadas, e um dos focos mais críticos hoje são as “contas laranja.” Relatório Nasdaq Verafin 2024 mostra que 47% dos profissionais consideram esses facilitadores de lavagem de dinheiro como uma das maiores ameaças ao setor. No Brasil, mais de 1,6 milhão de pessoas são consideradas consumidores “laranja,” segundo dados da Serasa Experian.
Entendendo as Contas Laranja
Os “laranjas” atuam movimentando fundos ilícitos por meio de suas contas bancárias, seja de forma consciente ou por manipulação. Criminosos frequentemente exploram jovens e estudantes com promessas de ganho fácil ou vagas de trabalho falsas, o que pode resultar em graves consequências, como exclusão financeira ou até prisão.
“As contas laranja são um elo crítico na lavagem de dinheiro e representam um risco significativo para as instituições financeiras e seus clientes”, destaca Rogério Freitas, diretor-geral da Lynx Tech no Brasil.
Recomendações da Lynx Tech para Evitar as Contas Laranja
A Lynx Tech, referência em combate a fraudes, sugere seis práticas para proteger usuários de se tornarem involuntariamente facilitadores de lavagem de dinheiro:
- Proteja Seus Dados Pessoais: Evite compartilhar informações financeiras ou pessoais online, pois criminosos podem usá-las para criar identidades falsas.
- Desconfie de Ofertas Suspeitas: Propostas de uso de contas bancárias para transferências a terceiros, especialmente com recompensas atraentes, merecem atenção redobrada.
- Monitore Suas Contas: Acompanhe regularmente suas transações bancárias para identificar qualquer atividade incomum.
- Use Autenticação Multifator: Essa prática fortalece a segurança contra acessos não autorizados.
- Denuncie Atividades Suspeitas: Reporte imediatamente ao banco e autoridades competentes ao notar qualquer atividade estranha.
- Verifique Solicitações: Antes de fazer qualquer transação, confirme a autenticidade das solicitações diretamente com a entidade envolvida.
Freitas também recomenda uma abordagem proativa: “As instituições devem fortalecer a segurança e adotar um monitoramento de fraudes em tempo real, colaborando com outras organizações e autoridades para uma defesa mais eficaz.”
Sobre a Lynx Tech
A Lynx Tech utiliza IA e Aprendizado de Máquina para combater fraudes financeiras com precisão e velocidade. Suas soluções são projetadas para prever e evitar atividades criminosas em tempo real, capacitando instituições multinacionais a protegerem seus clientes e mitigarem riscos.
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