O cenário do cibercrime financeiro no Brasil se intensifica em 2025, com esquemas fraudulentos cada vez mais sofisticados e estruturados. Redes globais de criminosos organizados, fraudes internas ligadas a apostas esportivas e golpes envolvendo o PIX, como o chamado “PIX Laranja”, destacam-se como os maiores desafios para o setor financeiro.
Segundo a Lynx Tech, especialista em soluções de IA e aprendizado de máquina (AM) para detecção de fraudes, 2025 demandará inovação e conscientização das instituições financeiras e seus clientes. Soluções personalizadas, com base em transações específicas de cada cliente, e ferramentas mais ágeis para prevenção de fraudes estão entre as tendências para o próximo ano.
Tendências de Prevenção ao Cibercrime em 2025
1. PIX Laranja
Com R$ 284 milhões recuperados pelo Banco Central (BC) entre janeiro e julho de 2024, o golpe do “PIX Laranja” continua a crescer. Criminosos utilizam contas de terceiros para movimentar valores, dificultando o rastreamento. A nova regulamentação exige que bancos reforcem as práticas de conscientização e invistam em tecnologias antifraude, como IA para identificar comportamentos anômalos.
2. Multicanalidade
Uma visão unificada da jornada do cliente é crucial. Ao centralizar múltiplos canais transacionais, como aplicativos e sites, instituições financeiras podem identificar inconsistências e aprimorar a segurança, sem comprometer a experiência do usuário.
3. Fraudes em Apostas (Bets)
Plataformas de apostas esportivas, popularmente conhecidas como Bets, estão impulsionando fraudes internas. Colaboradores desviam recursos empresariais para apostar, dificultando o combate por conta da falta de regulamentação clara no setor.
4. Upstream Mode
Essa abordagem permite que novas ferramentas de análise operem em paralelo às soluções já implementadas, testando eficácia sem causar interrupções. É uma forma de modernizar a detecção de fraudes de maneira segura e gradual.
5. Equilíbrio Entre Segurança e Experiência do Cliente
As instituições buscam reduzir fricções em transações legítimas. Sistemas baseados em IA ajudam a reconhecer padrões de comportamento regulares, eliminando a necessidade de verificações adicionais desnecessárias.
6. Expansão Além dos Bancos
O cibercrime deixou de ser uma preocupação exclusiva do sistema bancário. Fintechs, varejo, saúde e plataformas de aplicativos estão cada vez mais vulneráveis, motivando a adoção de ferramentas de análise avançadas em diversos setores.
Impacto da IA e AM na Prevenção de Fraudes
Esses modelos treinados internamente transformam a forma como empresas lidam com crimes financeiros, movendo-se de uma postura reativa para uma abordagem proativa. O uso de IA não apenas detecta fraudes, mas também previne incidentes futuros, utilizando padrões comportamentais e dados históricos.
Além disso, ferramentas como o Upstream Mode permitem que instituições testem novas soluções enquanto mantêm a segurança de seus sistemas atuais, otimizando o desempenho sem interrupções. Esse modelo também é essencial para o rápido aprimoramento das estratégias antifraude em mercados em constante evolução, como o brasileiro.
O Papel da Conscientização do Cliente
A segurança no ambiente digital não é apenas uma responsabilidade das instituições financeiras. A conscientização do usuário final, especialmente quanto ao uso de dados pessoais e práticas seguras de transação, será crucial para minimizar os impactos de fraudes como o “PIX Laranja”.
Campanhas educativas e ferramentas de alerta sobre comportamentos suspeitos tornam-se parte integral das estratégias de prevenção. As organizações também devem simplificar a comunicação com seus clientes, mostrando a importância de adotar medidas como autenticação em duas etapas e verificação constante de informações financeiras.
Lynx Tech: Liderança em Inovação
Com sua experiência em inteligência artificial e aprendizado de máquina, a Lynx Tech reforça seu compromisso com a segurança global. Oferecendo soluções escaláveis e customizadas, a empresa ajuda instituições financeiras e setores emergentes, como saúde e varejo, a se protegerem contra a crescente ameaça de cibercrimes.
A Lynx Tech aposta na combinação de análise em tempo real, experiência do cliente sem fricções e conscientização. Segundo Rogério Freitas, diretor-geral da empresa no Brasil, “o foco é transformar desafios em oportunidades, utilizando tecnologia avançada para prevenir fraudes e estabelecer novos padrões de segurança.”
Sobre a Lynx Tech
A Lynx Tech é uma empresa de software orientada por inteligência artificial, especializada na detecção e prevenção de fraudes financeiras. Suas soluções combinam velocidade, precisão e escalabilidade, ajudando organizações globais a adotar práticas proativas no combate ao cibercrime.
Para saber mais, visite Lynx Tech.
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