A lavagem de dinheiro é um grave problema que impacta a economia brasileira, acarretando perdas significativas na arrecadação tributária e nos recursos destinados a investimentos públicos. Estima-se que cerca de R$ 200 bilhões sejam perdidos anualmente em impostos devido a essa prática ilícita, conforme aponta o financista e professor da Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado (FECAP), Ahmed El Khatib.
Esse processo envolve a ocultação de valores provenientes de atividades ilícitas, como tráfico de drogas e corrupção, que são inseridos no sistema financeiro como se fossem legais. No Brasil, a prática é regulamentada pela Lei 12.683 de 2012, que ampliou as penalidades e definições dos crimes relacionados, desvirtuando recursos que deveriam ser destinados a serviços essenciais.
Estrutura e iniciativas de combate à lavagem de dinheiro no Brasil
O Brasil possui uma estrutura robusta para enfrentar a lavagem de dinheiro, com órgãos como o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e a Estratégia Nacional de Combate à Corrupção e à Lavagem de Dinheiro (ENCCLA). Desde sua criação, o COAF recebeu aproximadamente 19.856 comunicações de atividades suspeitas, com cerca de 70% dessas denúncias originadas pelo Banco Central. A ENCCLA, por sua vez, reúne cerca de 90 instituições e coordena ações dos três poderes para aprimorar as políticas de combate ao crime financeiro.
Um elemento essencial nesta luta é o Laboratório de Tecnologia contra Lavagem de Dinheiro (LAB-LD), que desenvolve soluções tecnológicas voltadas para a análise de dados, permitindo maior eficiência nas investigações. Esse laboratório, vinculado ao Ministério da Justiça, é crucial na inovação de metodologias para detectar e analisar operações suspeitas.
Perfis e modos operandi na lavagem de dinheiro
Embora não exista um perfil único para os indivíduos envolvidos, alguns padrões são identificáveis. Empresários, criminosos organizados e profissionais do setor financeiro estão entre os mais frequentes. “Empresas de fachada, transações imobiliárias inflacionadas e setores de alta liquidez, como o entretenimento, são frequentemente utilizados como instrumentos para lavar dinheiro”, acrescenta El Khatib.
Como a sociedade pode colaborar
O professor da FECAP destaca que a participação do cidadão comum é vital no combate à lavagem de dinheiro. Denúncias de atividades financeiras suspeitas e comportamentos anômalos são formas de colaboração. A conscientização sobre o impacto desse crime é fundamental para promover um ambiente econômico mais transparente. Além disso, participar de iniciativas de transparência fortalece o controle social e contribui para a integridade financeira do país.
“A luta contra a lavagem de dinheiro exige uma abordagem colaborativa entre governo, setor privado e sociedade civil. Todos têm um papel essencial na construção de um sistema financeiro mais seguro e justo”, conclui El Khatib.
O especialista
Ahmed Sameer El Khatib é Doutor em Administração de Empresas e Educação, Mestre em Ciências Contábeis e Atuariais, e graduado em Ciências Contábeis. Ele é professor e coordenador do Centro de Estudos em Finanças da FECAP e professor adjunto de finanças da Universidade Federal de São Paulo (UNIFESP).
Sobre a FECAP
A Fundação Escola de Comércio Álvares Penteado (FECAP) é referência nacional em Educação na área de negócios desde 1902, proporcionando formação de alta qualidade no Ensino Médio, Graduação, Pós-graduação e cursos livres. A FECAP é reconhecida como uma das melhores instituições de ensino superior do Brasil, com nota máxima no ENADE e no Índice Geral de Cursos (IGC).
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